2024-4月 新NISA 運用実績(旧つみたてNISAも含む)

投資信託には、大きく分けてインデックス型とアクティブ型の2つのファンドがあります。

インデックス型のファンドは、日経平均株価などの動きに連動した運用を行うもので長期安定的な利益を得るのに向いています。

インデックス型は、アクティブ型のファンドよりも手数料が安いのが特徴です。100円から積立購入が可能なので、これから投資にチャレンジしたいという方は、インデックス型のファンドから始めましょう。

中でもオススメしたいのが、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、「eMAXIS Slim S＆P500」という投資信託です。どちらも信託報酬などのコストが低く、長期資産運用にむいている商品となっています。

2つの違いは投資対象が「全世界」か「米国」かの違いです。筆者は、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を購入していますが、どちらを選択しても間違いはないでしょう。

リスクを抑えて元本割れを避けるには、「長期投資」が有効とされています。

また、運用で得た収益を再投資することで、投資効果が大きくなる「複利効果」が生じ、運用期間が長くなるほど運用益が大きくなる可能性があります。

投資を行う資金は必ず余剰資金で運用することが大切です。

投資である以上、必ず利益を上げられるとは限りません。生活資金を投資に充ててしまうと、仮に株価の暴落が起きた際に生活に大きな影響を与えてしまうからです。

生活防衛費は、けがや病気のために収入が途絶えてしまった際に備えておくべき費用で、どのくらいを準備しておくかは人それぞれで異なります。

資金に余裕がない方はまず生活防衛費を貯めるところから意識をしましょう。